Bundesweite Online-Beratung & Optimierung zum Festpreis:
Das Steuer-Upgrade für Ihre Abfindung

Ganz eindeutig: Dass der Fiskus so wenig wie möglich von Ihrer Abfindung erhält und Sie rund um das Abfindungsjahr so wenig Steuern wie möglich zahlen. 

Die Steuerplanung umfasst meist nicht nur das Abfindungsjahr, sondern auch Vor- und Folgejahre. Wir müssen nämlich wissen, was Steuersparmaßnahmen in diesen Jahren vergleichsweise einbringen, damit wir beurteilen können, ob sie im Abfindungsjahr noch sinnvoll sind oder besser in ein anderes Jahr gehören.

Wir schauen uns in unterschiedlichen Varianten aber nicht nur die Steuer an. Vielmehr schauen wir uns stets alle Ausgaben (z. B. auch erhöhte Krankenversicherungsbeiträge in der Ruhezeit) und alle Einnahmen (z. B. auch Einzahlungen der Arbeitsagentur in die Rentenversicherung oder Zuschüsse der Arbeitsagentur zur Krankenversicherung) an und ermitteln, was am Ende unterm Strich übrig bleibt.

Manchmal kommen Mandanten aber auch mit ganz speziellen Fragen: Soll ich den Aufhebungsvertrag annehmen oder lieber in Altersteilzeit gehen? Passt die Gehaltsabrechnung für den Abfindungsmonat bzw. wie kann ich meinen Arbeitgeber zwingen, diese zu korrigieren? Soll ich im Auszahlungsjahr vielleicht aus dem Ausland arbeiten?

Dafür entwickeln wir mit jedem Mandanten einen individuellen – auf ihn optimierten – Weg, bei dem keine Fragen offen bleiben sollen.

Unser umfangreiches Berechnungstool gibt uns die Möglichkeit, auf jeden Mandanten individuell einzugehen und genau die für Sie wichtigen Fragen zu klären. 

Wir machen keine pauschalen Aussagen, sondern uns ist wichtig, dass Sie Ihre Steuer-Situation verstehen und genau wissen, was in den nächsten Monaten zu tun ist.

Wir machen keine schnelle "Pseudo-Beratung" und ein/zwei schnelle DATEV-Berechnungen, nur um später für Ihre Einkommensteuererklärung einen hohen Gegenstandswert abrechnen zu können. Wir machen eine echte Beratung. Das kostet vergleichsweise viel Zeit.

Wir suchen vorrangig die Optimierungsmöglichkeiten, die Sie nichts kosten. Solaranlageninvestments und ähnlich ausgetretene Pfade sind eher nicht unser Thema.

Durch unsere Erfahrung in dem Thema können wir auch auf außersteuerliche Fragestellungen hinweisen. Es gilt nämlich nicht nur die steuerliche Situation im Auge zu behalten, auch Arbeitslosengeld, Rentenbeiträge, Krankenversicherung etc. sind in den unterschiedlichen Szenarien im Hinterkopf zu behalten.

Dass wir uns nerdmäßig tief in die Materie eingegraben haben, können Sie auch in unseren Blog-Beiträgen erkennen. 

• • Teil 1 – Allgemeine Grundlagen
  • Teil 2 – taxmap (Mindmap) zu diesem Thema
  • Teil 3 – Überblick über die Gestaltungsmöglichkeiten
  • Teil 4 – Prüfungsschema Fünftelungsregelung
  • Teil 5 – Optimierung durch Steuerung des Zuflusszeitpunktes
  • Teil 6 – Steuern sparen mit Immobilien
  • Teil 7 – Steuern sparen mit gewerblichen bzw. selbständigen Einkünften
  • Teil 8 – Kirchensteuer oftmals steuerlich vorteilhaft
  • Teil 9 – Tarifformel / negative Einkünfte / Progressionseinkünfte
  • Teil 10 – Progressionseinkünfte (Arbeitslosengeld) teilweise vorteilhaft
  • Teil 11 – Kinderfreibeträge
  • Teil 12 – Gehaltsabrechnung, Steuererklärung und Steuerbescheid!
  • Teil 13 – Steuerberater: Problem oder Lösung?

Ja – auch hier kommt die Fünftelungsregelung regelmäßig zur Anwendung. Es ist daher sinnvoll, auch für eine Kapitalauszahlung / LTIP-Auszahlung / Auflösung eines Zeitwertguthabens das optimale Zuflussjahr zu bestimmen und / oder dieses steuerlich zu optimieren.

Wir wollen nicht über eine schnelle Beratung nur das Mandat für die Einkommensteuererklärung, um dort im Abfindungsjahr einen hohen Gegenstandswert abzurechnen, obwohl die Erklärung kaum mehr Aufwand bedeutet.

Wir sind an der Einkommensteuererklärung nicht interessiert, denn wir haben uns auf andere Themen spezialisiert. Acht von zehn Mandanten machen die Steuererklärung ohnehin bereits selber. (Auch) diesen "Selbst-Erklärern" wollen wir für besondere Situationen die dann notwendige Beratung bieten – und zwar ohne Hintergedanken. 

Wir zeigen Ihnen im Termin und in den ergänzenden Informationen (die wir nach dem Termin bereitstellen), worauf Sie im Abfindungsjahr bei der Steuererklärung achten müssen. Die Steuererklärung können Sie dann i. d. R. problemlos alleine machen. Die Beantragung der Fünftelungsregelung jedenfalls ist mit unseren Infos kein Problem.

Sollte es bei der Steuererklärung dann zum Streit mit dem Finanzamt kommen, dann stehen wir Ihnen aber natürlich zur Seite. Bis dahin wollen wir Sie befähigen, dass Sie (auch im Abfindungsjahr) Ihre Steuererklärung alleine machen können.

Nur wenn Sie es sich selber absolut nicht zutrauen, können wir natürlich auch für Sie die Einkommensteuererklärung erstellen.

Das ist vor allem wichtig für die Bestimmung des idealen Auszahlungszeitpunktes. Über diesen Hebel wird oft ein Großteil der Steuerersparnis erreicht. Der Auszahlungszeitpunkt wird in der Regel vor / bei Vertragsschluss festgelegt. 

Darüber hinaus ergeben sich bei Vertragsverhandlungen oft auch weitere Fragen, z. B. nach dem idealen Austrittstermin (Stichwort: Sprinterprämie). Auch steuerfreie Zuschüsse zur Rentenversicherung können im Vertrag eine Rolle spielen.

Und ganz simpel: Je früher die Beratung, desto mehr Zeit haben Sie für die Umsetzung der besprochenen Maßnahmen.

Ihr Steuerberater für Steuererklärungen ist ähnlich wie ein Allgemeinarzt. Der käme auch nicht auf die Idee, eine OP am offenen Herzen durchzuführen, nur weil er zweimal im Jahr einen solchen Fall auf dem Tisch hat. Hinzu kommt, dass die Programmanbieter keine Tools anbieten, um vergleichbare Analysen in Abfindungsfällen zu fertigen. Gute Steuerberater empfehlen für Spezialfragen daher immer einen Spezialisten. 

Der Zeitpunkt für die Erstellung der Steuererklärung ist zudem regelmäßig zu spät für eine sinnvolle Abfindungsberatung. Da lässt sich nicht mehr viel gestalten.

Ihr Steuerberater hat vermutlich gerade mit Überbrückungshilfen, Erklärungsfristen, Grundsteuerreform und laufenden Prüfungen sowieso genug zu tun.

"Remember, there's no free meal in this world."

Entweder haben Sie mit Ihren Daten bezahlt, oder Sie sollen eine Solaranlage oder einen Rürup-Vertrag kaufen. Oder es geht eigentlich darum, später die Einkommensteuererklärung zum Gegenstandswert (mit der hohen Abfindung) abrechnen zu können.

Fragen Sie sich also selber: Wie neutral und in Ihrem Interesse kann eine kostenlose Beratung sein?

Erfahrungswert aus der Praxis: Jeder, der mit dieser Aussage bei uns aufschlug, hat am Ende doppelt so viel Arbeit bereitet wie die übrigen Fälle. Die Antwort muss also lauten: Ja, natürlich kann man da was machen; wenn Sie ein ganz einfacher Fall sind, dann müssen wir den Preis leider verdoppeln.

Wenn es aber wirklich nur darum geht, z. B. die exakte Höhe der notwendigen Rentenausgleichszahlung zu bestimmen, und wir im Online-Termin nach einer Stunde fertig sind, dann wird die Rechnung entsprechend reduziert.

Nein, es ist keine Fließbandarbeit, weil jeder Mandant anders ist. 

Außerdem kostet es Sie "unterm Strich" durch den Werbungskostenabzug u. U. überhaupt nichts bzw. meistens höchstens ca. die Hälfte.

Umgekehrt müssen wir aus den Einnahmen Umsatzsteuer und Einkommensteuer abführen. D. h. am Ende verbleiben uns aus Ihrer Rechnung ca. 40 %. Sie sehen – eigentlich ist es eher ein Hobby, um interessante Menschen an einem entscheidenden Wendepunkt in ihrer Biografie kennenzulernen.

Ein Online-Termin mit Vorbereitung verursacht einen Zeitaufwand von mindestens 3 Stunden. Eine Full-Service-Beratung bedingt erfahrungsgemäß einen Zeitaufwand von ca. 5–6 Stunden. Mit Blick auf den Grad an Spezialisierung, den wir thematisch in die Beratung mit einbringen, ist das wirklich ein sehr überschaubarer Stundenlohn. 

Die Zeit, welche wir in die Entwicklung unseres Tools stecken, ist dabei noch nicht einmal berücksichtigt. Würden wir das mit berücksichtigen, dann würde uns das Finanzamt wieder einen Liebhaberei-Betrieb unterstellen und uns den Betriebsausgabenabzug versagen. 

Ja.

Die steuerliche Abfindungsberatung zielt lt. Verfügung der OFD NRW vom 04.08.2020 darauf ab, "den betroffenen Arbeitnehmern die größten Unsicherheiten zu nehmen und sich einen gesicherten Überblick über die finanzielle Situation hinsichtlich des Ausscheidens zu ermöglichen und damit eine ganzheitliche und solide Entscheidungsbasis für die Annahme eines Aufhebungsangebotes zu schaffen."

Anders ausgedrückt: Der Veranlassungszusammenhang zwischen der Beratung und dem Arbeitslohn/Abfindung ist gegeben und mithin liegen Werbungskosten vor.

Wir haben keinen Online-Rechner gefunden, der für alle Fälle zutreffende Steuer-Werte ausgeben kann. Insofern stellen wir hier auch keinen Online-Rechner auf der Website zur Verfügung. 

Wenn Sie eigene Berechnungen vornehmen, dann sollten Sie also Ihr Einkommensteuer-Erklärungsprogramm (ELSTER, WISO etc.) verwenden. Für einen vergleichbaren Erkenntnisgewinn müssten Sie dann ca. 750 Erklärungen/Berechnungen erstellen und zusammenfassen. Wenn Sie also zufällig schon vom Arbeitgeber freigestellt sind und nach einer Ersatzbeschäftigung suchen, dann wollen wir Sie davon nicht abhalten, sondern wünschen viel Spaß.

Soweit es um künftige Jahre geht, rechnet Ihre Steuersoftware aber mit den Tarifeckwerten des Vorjahres. Wir interpolieren dagegen die Werte in die Zukunft bzw. nehmen die bereits veröffentlichten Eckwerte.

Sie haben Ihren einen Fall vor Augen – wir haben die Erfahrung aus hunderten Fällen. Es passiert leider schnell (manchmal auch uns), dass man sich die falschen Fragen stellt oder bei den Ergebnissen Äpfel mit Birnen vergleicht. Manchmal hilft es auch, ein paar Gedanken mit jemandem diskutieren zu können und die Berechnungsergebnisse vergleichen/verproben zu können. 

Auch sehr gut vorbereitete Mandanten, die sich schon tief in die Materie eingegraben hatten, waren nach dem gemeinsamen Gespräch am Ende immer mit einem besseren Ergebnis und besserem Gefühl unterwegs. 

Die KI-Ergebnisse, die mir Mandanten zeigten, waren bislang alle hoffnungslos überoptimiert, und die Amortisationsprognosen lagen weit daneben. Wenn man sich anschaut, wie viele Datenpunkte in unserem Tool verarbeitet werden, ist aber auch klar, dass der Prompt immer unvollständig war. Außerdem geht es nicht nur um die Steueroptimierung – die ist nur ein Nebenprodukt. Es geht um die Optimierung der Gesamtsituation, und hier ist die Erfahrung aus beinahe tausend Fällen einfach unschlagbar.

Die Aufhebungsvereinbarung oder davon ein Entwurf sind immer sehr nützlich. Außerdem hilft der letzte Steuerbescheid bzw. sonstige Unterlagen, aus denen die Einkünfte von Ihnen und ggf. Ihrem Ehegatten hervorgehen. Bei Empfängern von Kurzarbeitergeld oder bei Versetzung in eine Transfergesellschaft sind Gehaltsabrechnungen bzw. prognostizierte Gehaltsabrechnungen immer sehr hilfreich. Aber keine Sorge, wir fragen auch nochmal alles mit unserer Checkliste ab. 

Ja, wir machen ausschließlich Online-Beratung.

Wir sichten vorab Ihre Unterlagen und bereiten dann einen Video-Termin vor. In dem Termin können Sie uns dann tief in die Augen schauen und beurteilen, ob wir wirklich Ahnung haben.

Im Online-Termin können wir mit Ihnen zusammen (im Tool) die beste Strategie entwickeln. Außerdem können wir Ihre Fragen zumeist direkt mit konkreten Berechnungen beantworten. Wenn Sie es in den Zahlen sehen, dann brauchen Sie keinen pauschalen Aussagen zu vertrauen.

Weiterer Vorteil des Online-Termins: Kosten für getäfelte Wände, einen Kamin im Besprechungszimmer, die USM Haller Möbel, einen überteuerten Kaffeevollautomaten und eine adrette Vorzimmerdame fallen bei uns nicht an. Es ist ja nicht so, dass wir das nicht schick finden – aber wir haben einfach Skrupel, diese Kosten an Sie weiterzubelasten. Sie sparen also nicht nur die Hin- und Rückfahrt, sondern auch noch Geld.

Ja!!! 

Der Steuerberater unterliegt nicht nur der DSGVO, sondern ist nach § 57 Steuerberatungsgesetz zur Verschwiegenheit verpflichtet. Verstöße führen nicht nur zu berufsrechtlichen, sondern auch zu strafrechtlichen Schwierigkeiten. 

Der Schutz Ihrer Daten ist uns daher im eigenen Interesse sehr wichtig. Denn wir würden den Berufstitel gerne behalten und um Gefängnisduschen machen wir vorzugsweise auch lieber einen großen Bogen. 

Ihre Unterlagen liegen daher bei uns auf eigenen verschlüsselten Servern. Auch unser E-Mail-Postfach ist verschlüsselt. Und natürlich reden wir auch mit niemandem über konkrete Fälle.